eToro Erfahrungen & Test

eToro ist ein in Österreich bekanntes Fintech-Unternehmen und Broker mit mehr als 9 Millionen Kunden für diverse Finanzprodukte wie Aktien, Rohstoffe, Devisen, ETFs, sowie Indizes, dabei einiges anders als die Konkurrenz macht. Nachfolgend erfahren Sie alles über die Entstehung von eToro, das Handelsangebot, die Gebühren, den Support sowie welche Erfahrung wir in unserem Test machen konnten.

Über eToro

eToro wurde im Jahr 2007 gegründet und hat seinen Sitz im EU-Land Zypern. Aufgrund regulatorischer Bestimmungen gibt es noch Niederlassungen in Großbritannien sowie Australien.

Der ursprünglich unter dem Namen „RetailFX“ bekannt gewordene Broker macht dabei vor allem mit einem Feature auf sich aufmerksam: Social Trading bzw. Copy Trading. Dabei handelt es sich um die Möglichkeit, Trades anderer Trader zu kopieren und für sich selbst zu übernehmen. Dies ist selbstverständlich optional. Natürlich kann man auch nach seiner eigenen Strategie traden.

Ist eToro ein seriöser Broker oder Betrug?

Auch wenn ab und zu Trittbrettfahrer einen ähnlichen Namen wie eToro verwenden, um Kunden zu täuschen, so handelt es sich beim Original eToro um einen vollständig regulierten seriösen Broker, welcher sich im deutschsprachigen Raum (uA. Österreich) großer Beliebtheit erfreut und selbstverständlich kein Betrug ist!

Registrierung & Verifizierung

Die Registrierung von in Österreich ansässigen Tradern bei eToro erfordert die folgenden Angaben:

• Name
• E-Mail-Adresse
• Passwort (Zahlen, Groß- & Kleinbuchstaben sowie Sonderzeichen nicht vergessen!)
• Benutzername
• Handynummer
• Adresse & Wohnort

In diesem Fall gibt also keine Abweichungen zu anderen Brokern oder ungewöhnlich viele Daten. Die meisten dieser Angaben sind aus rechtlichen Gründen notwendig um beispielsweise Geldwäschegesetzen zu entsprechen.

Anschließend folgt ein obligatorisches, kurzes Formular mit vier Fragen zur Trading-Erfahrung, wobei die richtigen Antworten angeklickt werden müssen.

Nachdem man die E-Mail-Adresse bestätigt hat, kann man sich bereits in seinen eToro-Account einloggen.

Zur Verifizierung des Kontos kann das Smartphone in Verbindung mit einem Lichtbildausweis verwendet werden. Anbieten tut sich hier der Reisepass, Personalausweis oder Führerschein.

Die Anmeldung sowie Verifizierung dauern zusammengenommen etwa 15 Minuten.

Einzahlungsmöglichkeiten & Auszahlung

Bei den Einzahlungsarten gibt es absolut alles, was in Österreich Standard ist: Angefangen von dem beliebten Zahlungsdienst PayPal, über Banküberweisung (SEPA), SOFORTüberweisung, Kreditkarte (Visa & Mastercard), UnionPay, Neteller und sogar Skrill.

Erfahrungsgemäß funktioniert die Einzahlung über PayPal, SOFORT sowie Kreditkarte am schnellsten. Am längsten dauerte in unserem Test die Einzahlung über Banküberweisung.

Ein wichtiger Hinweis: Solange keine Verifizierung vorgenommen wird, kann maximal € 2.000,00 eingezahlt werden. Wird das Konto bei eToro verifiziert, ist diese Schranke aufgehoben.

Die Mindesteinzahlung beträgt in Österreich € 50,00 und somit etwa ein Viertel vergleichbarer Konkurrenten.

Auszahlung

Was die Auszahlung angeht, kann diese ab einem Guthaben von € 50,00 durchgeführt werden. Das Empfängerkonto muss auf den gleichen Namen laufen, mit dem Sie bei eToro angemeldet sind.

Kein reiner CFD-Broker: Es gibt auch echte Basiswerte

Wenn eToro eines nicht kann, dann ist es klar und deutlich zu kommunizieren, welche Art von Finanzprodukten auf der Plattform getradet werden können. Deshalb übernehmen wir das für eToro.

eToro ist in erster Linie ein CFD-Broker für ETFs, Indizes und Forex. Sie können aber auch echte Aktien gekauft werden. eToro fungiert bei letzterem also beispielsweise wie ein Aktiendepot.

Kurz gesagt: Immer, wenn Sie Aktien OHNE Hebel handeln, wird das zugrunde liegende Asset tatsächlich gekauft. Es handelt sich in so einem Fall als NICHT um ein CFD.

Wird ein Hebel eingesetzt, wird dagegen IMMER ein CFD auf das jeweilige Asset (Aktie, ETF, …) eröffnet.

Handelsprodukte & Märkte

Nachfolgend finden Sie alle Finanzprodukte, die Sie bei eToro handeln können.

Darüber hinaus gibt es neben dem Investieren oder auch Traden einzelner Assets, auch noch die Möglichkeit, die Trades anderer zu kopieren: Dafür sorgen Social Trading (CopyPeople) und CopyPortfolio.

Aktien, ETFs

Aktien gibt es bei eToro eine ganze Menge aus den unterschiedlichsten Branchen: Grundstoffe, Gesundheitsweisen, Finanzbranche, Dienstleistungen, Konsumgüter, Technologie, Mischkonzerne, Finanzbranche, Industriegüter, Versorgungsunternehmen, …

So gut wie jedes bekannte, Börsennotiertes Unternehmen kann bei eToro gehandelt werden.

Was die ETFs betrifft, so gibt es davon aktuell 83 Stück.

Börsenplätze

eToro bieten Zugang zu den 13 größten Börsenplätzen der Welt. Dazu gehört die NYSE, New York Tech, Frankfurt, London, Paris, Madrid, Mailand, Zürich, Oslo, Stockholm, Kopenhagen, Helsinki, sowie Hong Kong.

Indizes

An Indizes stehen insgesamt 13 Stück zur Verfügung, welche bei eToro gehandelt werden können:

• AUS200
• China50
• DJ30
• ESP35
• EUSTX50
• FRA40
• GER30
• HKG50
• JPN225
• NSDQ100
• SPC100
• UK100
• USDOLLAR

Eine Auswahl der größten Indizes ist damit abgedeckt. Trotzdem würden ein paar mehr nicht schaden

Rohstoffe

Was die Rohstoffe betrifft, so können bei dem Broker die fünf beliebtesten Produkte in diesem Bereich getradet werden:

• Öl
• Gold
• Silber
• Kupfer
• Platinum
• Natgas

Hierbei handelt es sich selbstverständlich immer um ein CFD auf den jeweiligen Rohstoff, unabhängig davon, ob mit Hebel (Leverage) oder ohne gehandelt wird.

Devisen (Forex)

Zum Devisen-Trading bietet eToro eine endlos lange Liste an diversen Währungspaaren an (klicken zum Aufklappen):

Forex-Trader werden bei dieser Auswahl ihre pure Freude haben!

Social Trading / Copy Trading

Das sogenannte “Social Trading” bezeichnet eine Art des Tradings, bei dem Trades von anderen Personen 1:1 und völlig automatisch für den eigenen Account übernommen werden.

Das Feature wird bei eToro auch gerne “CopyTrading” genannt.

Man hat die Möglichkeit, sich verschiedene Portfolios anzusehen, welche mit einer bestimmten Risikobewertung versehen sind. Diese wird von eToro vorgenommen. Je nach Risikobereitschaft wählt man das für sich passende Portfolio aus und übernimmt dieses mit einem Klick in den eigenen Account.

Die Mindestsumme, mit der man am Social Trading teilnehmen kann, beträgt € 500,00. Ein Ausstieg ist jederzeit möglich.

CopyPortfolio

CopyPortfolio (ehemals CopyFunds) sind Investmentportfolios auf CFD-Basis. Anders als bei der Funktion „CopyTrade“, wo Sie einem einzelnen Trader folgen, können Sie hier gleich in ein gesamtes Portfolio oder auch Themengebiet investieren.

In Themen zu investieren bedeutet zum Beispiel, in ein ganzes Portfolio von Großbanken oder anderen Themen zu investieren.

So besteht beispielsweise der CopyPortfolio “Big Banks Copy Portfolio” aus CFDs der größten US-Investmentbanken wie Citi, Bank of America, HSBC usw. Die Auswahl ist riesig.

Die andere Möglichkeit von CopyPortfolios besteht darin, parallel in mehrere “Star”-Händler gleichzeitig zu investieren.

Die CopyPortfolios werden sowohl von Experten als auch von eToro’s Algorithmen zusammengestellt. Vor dem Einstieg ist selbstverständlich die vergangene Performance, Vermögensaufteilung und Anlagestrategie überprüfbar.

Einen Wermutstropfen gibt es aber: Investieren kann man in so eine CopyPortfolio erst ab einem Betrag von € 500,00 und wenn Sie die für den Handel erforderlichen Bedingungen erfüllen, welche von den Angaben, welche bei der Registrierung gemacht wurden, abhängig sind.

Handelszeiten

Je nach Asset gibt es unterschiedliche Handelszeiten. Im Einzelnen sind dies:

Wenn von “typisch” die Rede ist, heißt es, dass dies die Zeiten sind, welche auf die meisten Assets innerhalb einer Asset-Klasse zutreffen. Vereinzelt kann es also Abweichungen geben.

Gebühren

eToro ist einer der günstigsten in Österreich aktiven CFD-Broker. Dies zeigt sich vor allem im Vergleich mit vielen anderen CFD-Brokern. Aber am besten von Anfang an. Typischerweise gibt es bei eToro vier verschiedene Gebühren:

• Trading Gebühren (z.B. Kommissionen oder Spreads).
• Zinssatz bei Nutzung eines Hebels (Leverage)
• Kosten für Übernachtpositionen
• Inaktivitätsgebühr

Eine Nachschusspflicht gibt es bei übrigens eToro nicht.

Trading Gebühren

Die Handelsgebühren bei eToro sind niedrig (Kommissionen / Provisionen). Es werden ausschließlich Spreads (die Differenz zwischen An- und Verkaufskurs bzw. Bid und Ask) verrechnet.

Grundsätzlich ist es nichts Einfaches, die Gebühren eines Brokers 1:1 miteinander zu vergleichen. Um aber trotzdem ein Bild zu zeichnen, haben wir alle Gebühren für den Trade einer großen, europäischen Aktie hergenommen sowie das Währungspaar EUR/USD.

Spreads

Abhängig vom Asset fallen unterschiedlich hohe Spreads an. Diese beginnen ab folgenden Höhen:

Zinssatz für Hebel

Wird eine gehebelte Position für mehr als 1 Tag gehalten, wird bei jedem Broker ein bestimmter Zinssatz fällig, welcher unterschiedlich hoch ausfallen kann. Auch hier haben wir die Zinsen p.a. an unseren zwei Beispiels-Finanzprodukten festgemacht und mit einem Konkurrenten verglichen:

Account- & Inaktivitätsgebühren

Es gibt es eine Inaktivitätsgebühr von € 10,00 p.m., welche jedoch nur fällig wird, wenn über 1 Jahr lang keine Aktion erfolgt und der Account quasi nicht benutzt wird. Dies lässt sich allerdings leicht umgehen, wenn man sich mindestens 1x jährlich einloggt. Normalerweise wird man jedoch nicht in diese Situation geraten, da man sich bei eToro anmeldet, um den Broker auch zu nutzen.

Demo & Realgeldkonto

Auch bei eToro gibt es zwei Kontotypen, zwischen welchen sich jederzeit hin- und herwechseln lässt:

• Demokonto: Dieser Modus eignet sich für Anfänger bzw. Trader, welche sich die Funktionen des Brokers erst im Detail ansehen möchten, bevor echtes Geld überwiesen wird. Man bekommt hier virtuelles Geld (€ 100.000) zur Verfügung gestellt, mit welchem sich Trades eröffnen aber auch schließen lassen. Funktionell steht das Demokonto einem „echten“ Konto in nichts nach.
• Realgeld: Dabei handelt es sich um den Account-Typ, bei dem echtes Geld im Spiel ist. Also das, was bei anderen Brokern als „Live“-Konto bezeichnet wird.

Die Handelsplattform

Was die Oberfläche und das Design angeht, kann man eines festhalten: So muss ein Broker heutzutage aussehen. Punkt. Alle Funktionen sind gut erreichbar, alles auf aufgeräumt und auch Anfänger kommen gut zurecht.

Die komplette eToro Handelsplattform ist in den Sprachen Deutsch, Englisch, Spanisch, Italienisch, Französisch, Russisch, Polnisch, Griechisch, Chinesisch sowie Arabisch verfügbar.

Orderarten

An Orderarten stehen bei eToro „Market“, „Limit“ und „Stop Loss“ zur Verfügung.

Hebel

Folgende Hebelgrößen sind möglich:

Die Nutzung eines Hebels kann zu höheren Gewinnen führen, ist aber auch ein Risiko. Aus diesem Grund ist der Einsatz des Hebels bei eToro optional.

Bevor eine Position ins Minus läuft, wird diese übrigens automatisch geschlossen.

Analysetools

Für einige gängige Aktien finden Sie Empfehlungen, wie Analysten-Konsens (Kaufen/Halten/Verkaufen), durchschnittliches Kursziel, Hedgefonds-Sentiment und Insiderhandelssentiment. In einigen Fällen stehen auch Analystenberichte zur Verfügung.

Allerdings muss man sagen, dass diese Analyse-Funktionen nur für eine begrenzte Anzahl an Aktien genutzt werden können.

Auch Fundamentaldaten können zu einzelnen Aktien eingesehen werden. Dazu gehört beispielsweise das Profil des Unternehmens sowie gängige Kennzahlen wie das KGV, EPS oder auch die Dividendenrendite.

Als Bonus können sich Trader zu einem Newsletter für aktuelle Marktanalysen anmelden.

Automatische Benachrichtigungen

Für jedes Asset bei eToro lässt sich eine automatische Benachrichtigung aktivieren, wenn ein bestimmter Zielpreis erreicht worden ist oder auch eine Order ausgeführt wurde.

Das Ganze funktioniert nicht nur im Browser, sondern auch in der App.

Portfolio & Gebühren-Reports

Wenn Sie exakt wissen möchten, wie Ihr Portfolio aktuell aussieht, aus welchen Werten es sich zusammensetzt und welche Gebühren Sie gezahlt haben, so gibt es bei eToro eine einfache Reporting-Funktion.

Im Menü “Verlauf” lässt sich jederzeit ein gut aufbereitetes PDF downloaden, in dem alle Daten aufgelistet (grafisch) sind.

App

Wo bei anderen Brokern die App eher rudimentäre Features bietet, so gibt es bei eToro dieselben Funktionen wie in der Desktop-Variante.

Die eToro-App steht für die Betriebssysteme Android sowie iOS (iPhone) zur Verfügung und ist aus den jeweiligen App-Stores downloadbar.

Sicherheit

eToro bietet auf der Website selbstverständlich eine SSL-Verschlüsselung, was die Übertragung der Daten sicher macht.

In den Einstellungen hat man die optionale Wahl, eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) für den Login zu aktivieren und so seinen Trading-Account zusätzlich abzusichern.

Regulierung

eToro betreibt insgesamt drei Standorte, von denen Kunden je nach deren Wohnsitzes betreut werden. Dies ist nötig, weil es je nach Land unterschiedliche Bestimmungen sowie regulatorische Auflagen gibt.

Grundsätzlich lässt sich jedoch festhalten, dass Kunden innerhalb der EU (und somit auch Österreich) die am besten geschützte Gruppe ist.

• Anleger und Trader aus Österreich können ein Konto bei eToro (Europe) Limited anlegen, welches von der zypriotischen Aufsichtsbehörde CySEC reguliert werden. Die Einlagensicherung beträgt in diesem Fall € 20.000,00 pro Kunde.
• Kunden des Vereinigten Königreichs können ein Konto bei eToro (UK) Limited eröffnen und sind somit durch die EZV geschützt. Wenn eToro zahlungsunfähig wird, können Kunden von eToro UK mit einer Entschädigung in Höhe von maximal 50.000 £ rechnen, die vom Financial Services Compensation Scheme (das “FSCS”) garantiert wird.
• Australische Kunden werden von eToro Australia betreut, welcher von der australischen Regulierungsbehörde AISC reguliert wird.

Support

Hilfe bekommt man bei eToro in Form von E-Mail sowie eine Live-Chat-Funktion in deutscher Sprache. Telefonnummern gibt es zwar, diese sind aber nur geschäftlichen Anfragen vorbehalten.

Der Support ist der einzig echte negative Punkt bei eToro. Das liegt an den – leider –  manchmal nicht besonders gut ausgebildeten Servicemitarbeitern. So mussten wir in unserem Test manche Fragen mehrmals wiederholen oder sogar etwas anders formulieren, um eine halbwegs befriedigende Antwort zu erhalten.

Man könnte sagen: Der Support ist bemüht, kann manche Erwartungen jedoch nicht auf Anhieb erfüllen.

Unser Tipp ist daher: Formulieren Sie Ihr Anliegen gleich von Beginn an so exakt und detailliert wie möglich, gleichzeitig jedoch in einfachen Worten.

Fazit zu eToro

Unsere Erfahrungen mit eToro waren durchwegs positiv. Alle wichtigen Funktionen sind schnell aufzufinden und auch Neueinsteigern bereitet der Broker keine Schwierigkeiten.

Features wie Social Trading machen Spaß und sind eine echte Innovation, die es in der Form nur bei eToro gibt.

Mit günstigen Gebühren sowie der Möglichkeit, echte Basiswerte zu kaufen, oder, je nach Wunsch, auch CFDs zu traden, ist eToro über die Jahre zu einer Multi-Plattform herangewachsen, welche sowohl für langfristig orientierte Investoren & Anleger sowie Trader interessant ist. Auch als Forex-Broker macht sich die Plattform einen Namen.

Einzig beim Support hatten wir im Test noch die ein oder andere Schwierigkeit der Verständigung und mussten öfter als üblich nachfragen.

Weiterführende Informationen, Literatur & Quellen

https://www.etoro.com/

Konnten Sie bereits Erfahrungen mit eToro sammeln? Wir würden uns freuen, mit Ihnen in den Kommentaren darüber zu diskutieren!